Trẻ hơn, nhanh hơn, linh hoạt hơn

Đánh dấu trang sách
Mô tả

Vai trò của quản lý tài sản rất đơn giản: giúp các cá nhân tận dụng tối đa tiền của họ.

Không đơn giản như vậy là những gì nằm bên dưới thị trường rộng lớn và đa dạng này: từ cổ phiếu và trái phiếu đến lập kế hoạch tài chính, quản lý tổng tài sản và nợ phải trả, danh mục đầu tư tùy chỉnh dựa trên mục tiêu, chiến lược giảm thiểu thuế, kế hoạch hóa gia đình và hơn thế nữa.

 

Vai trò của quản lý tài sản rất đơn giản: giúp các cá nhân tận dụng tối đa tiền của họ.

Không đơn giản như vậy là những gì nằm bên dưới thị trường rộng lớn và đa dạng này: từ cổ phiếu và trái phiếu đến lập kế hoạch tài chính, quản lý tổng tài sản và nợ phải trả, danh mục đầu tư tùy chỉnh dựa trên mục tiêu, chiến lược giảm thiểu thuế, kế hoạch hóa gia đình và hơn thế nữa.

Trên toàn thế giới, việc đổi mới nhanh chóng quản lý tài sản đang diễn ra, được thúc đẩy bởi công nghệ, động lực hoạt động để đạt hiệu quả và nhu cầu thay đổi của một nhóm nhân khẩu học mới, khi cơ sở khách hàng thay đổi và sự giàu có chuyển sang các thế hệ trẻ.

Vượt ra ngoài sự khác biệt

Nhiều thập kỷ trước, các quỹ tương hỗ đã thay đổi cục diện đầu tư. Lần đầu tiên, họ cho phép những người đàn ông và phụ nữ thường xuyên đi trên đường tiếp cận thị trường với sự đa dạng hóa, quản lý chuyên nghiệp và an toàn được tích hợp sẵn của một quỹ quy định.

Ngày nay, mọi thứ đều cho thấy những ngày tốt nhất của các quỹ tương hỗ đang ở đằng sau chúng và chúng là những tài sản có lợi cho các quỹ giao dịch hối đoái (ETF). ETF hiện có tài sản trị giá 5,6 tỷ đô la được quản lý và đặc biệt phổ biến ở những người từ 25 đến 38 tuổi và là lựa chọn đầu tư của 90% thế hệ trẻ.

Trong những ngày đầu, ETF rất hấp dẫn do chi phí thấp, nhưng ngày nay ngày càng trở nên phức tạp hơn, cung cấp các giải pháp đầu tư sáng tạo cho các nhà đầu tư tổ chức, cố vấn và cá nhân.

Do đó, ở Mỹ, cán cân quyền lực đã chuyển từ quỹ đầu tư truyền thống và các công ty môi giới dựa trên hoa hồng sang các phương tiện đầu tư chi phí thấp, các nền tảng lấy lời khuyên làm trung tâm và khách hàng ngày càng có ảnh hưởng phải đối mặt với các cố vấn tài chính.

Quy tắc độc lập

Kỷ luật tư vấn đầu tư hẹp hơn đang được thay thế bằng sự phát triển mạnh mẽ của kênh tư vấn đầu tư thu phí. Trong mô hình này, các công ty đưa ra kế hoạch tài chính toàn diện và độc lập với chi phí của mô hình môi giới dựa trên hoa hồng và các sản phẩm đầu tư độc quyền.

Ngay cả tại các công ty môi giới truyền thống, doanh thu dựa trên phí tư vấn từ các cố vấn đã làm lu mờ doanh số bán các sản phẩm hoa hồng. Điều đó sẽ không thay đổi và nó cũng đang tạo ra những cơ hội và thách thức mới cho các nhà cung cấp dịch vụ khác.

Các công ty môi giới và nền tảng giám sát tư vấn gần đây đã giảm phí giao dịch xuống 0, điều này chắc chắn sẽ có tác động đến doanh thu và chi tiêu. Về mặt độc lập, việc Charles Schwab mua lại TD Ameritrade đã thu hẹp những người giám sát độc lập lớn nhất xuống chỉ còn ba người chơi, cùng nắm giữ khoảng 80% tài sản cố vấn độc lập của Hoa Kỳ.

Công nghệ mới cho câu trả lời mới

Trong một ngành tập trung cao vào việc tinh giản và giảm chi phí, các nhà quản lý tài sản đang đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ mới và các giải pháp mới cho nhân sự, hoạt động, tuân thủ và trí tuệ.

Với sự xuất hiện của nhiều khách hàng đầu tư hơn, hoạt động tiếp thị bằng hệ sinh thái giàu có kết nối các công ty sản phẩm, cố vấn và nhà đầu tư đang ngày càng phát triển.

Dự đoán rằng ngành dịch vụ tài chính Hoa Kỳ sẽ tăng 16,3% chi tiêu cho quảng cáo kỹ thuật số lên 18,3 tỷ đô la vào năm 2020, một phần để tiếp cận khán giả trẻ hơn thông qua quảng cáo trên thiết bị di động, quảng cáo tìm kiếm và mạng xã hội.

Tuy nhiên, một hằng số đối với các công ty quản lý tài sản trong suốt giai đoạn này, sẽ cần phải tập trung ổn định vào các cuộc trò chuyện và sản phẩm mang lại lợi ích cho khách hàng của họ, các nhà đầu tư, bất kể họ là ai, họ chọn gì và cách thức đầu tư đó được kích hoạt.

Bình luận
avatar

Tham khảo thêm

Xem thêm
Những Giấc Mơ Ở Hiệu Sách Morisaki
Tác giả: Thiên Nam Khám phá
Chủ nghĩa khắc kỷ - Phong Cách Sống Bản Lĩnh Và Bình Thản
Tác giả: William B.Irvine Khám phá
Đắc Nhân Tâm
Tác giả: Dale Carnegie Khám phá